Если вы начинающий неопытный инвестор, перед вами возникает непростая задача – как выбрать брокера для торговли акциями, фьючерсами или другими ценными бумагами. Однако в ходе подбора можно встретиться со следующей проблемой: каждый брокер для торговли на фондовом рынке имеет свои особенности работы. Узнать же о них вы сможете только после того, как начнете работать и определите какого брокера выбрать. В данной статье будут освещены значимые моменты, на которые необходимо будет обратить особое внимание:

  • кто такой брокер и чем он занимается
  • зачем и как выбирать брокера
  • основные требования при подборе брокерской компании/агента
  • как брокеры обманывают трейдеров
  • рейтинг брокеров московской биржи 2017

Рассмотрим понятие «брокер финансового рынка». Кто такой брокер, чем он занимается, что такое брокерская деятельность и, самое важное, как правильно выбирать брокера, чтобы не стать жертвой мошенников.

Кто такой брокер

Брокер или брокерская компания — это физическое лицо / организация, которым специально предоставляется лицензия на участие в рынке ценных бумаг от имени клиентов. Когда биржевой брокер выступает в качестве агента для покупателей и продавцов ценных бумаг, за эту услугу взымается определённая комиссия, которая и служит главным доходом для брокерских компаний.

Брокер – это посредник между клиентом (трейдером) и биржей, обеспечивающий возможность торговли ценными бумагами, фьючерсами, любыми другими валютными инструментами. Другое название брокера – маклер. Например, Московская межбанковская валютная биржа не работает напрямую с трейдерами, потому что биржа – очень крупное учреждение и частные лица ее не интересуют, а вот с брокерами бирже есть смысл сотрудничать. Брокеры же, в свою очередь, заключают договора с физическими лицами — трейдерами, предоставляя возможность работать через терминал. Брокер отвечает за техническое обеспечение торгового процесса. Для многих новичков, пожалуй, будет новостью тот факт, что обеспечение стоп-лосса ложиться на плечи брокера, поскольку сама биржа стопов не принимает. И когда цена приближается к выставленной отметке, посредник исполняет заявку. Каждая сделка, открываемая вами, это указание для брокера, но не для биржи. Торговля на бирже без брокера невозможна.

Есть несколько видов брокеров: для торговли ценными бумагами; Форекс-брокеры; брокеры бинарных опционов. Чтобы стать брокером в Российской Федерации, придется собрать множество лицензий.

В качестве агента биржевой брокер просто выполняет услугу для инвестора. Это означает, что брокер будет покупать для покупателя и продавать продавцу, каждый раз проверяя, что для клиента получена лучшая цена.

Инвестор должен рассматривать биржевого маклера как того, кто предоставляет ценные услуги и информацию, чтобы помочь в принятии правильного инвестиционного решения. Они обладают достаточной квалификацией для предоставления ответов на ряд вопросов, на которые инвестору могут потребоваться ответы и участие в региональном рынке.

Торговать ценными бумагами и инвестировать в фондовый рынок можно только через лицензированных брокеров, поскольку прямой доступ частных трейдеров и инвесторов на биржу не доступен. Лицензированные брокеры в России предоставляют основной перечень брокерских услуг, которые мы рассмотрим в блоке «Условия выбора брокера» текущей статьи, а список лицензированных брокеров будет представлен в блоке «Топ-10 лучших брокеров для торговли на ММВБ».

Зачем и как выбрать брокера

В первую очередь, давайте сориентируемся с вашими целями. Если планируете частые спекуляции, то необходимо принять во внимание объем комиссии, которую вы будете оплачивать каждый месяц. А если необходимо купить акции на длительный срок, то вам не нужны ежемесячные расходы, выплачиваемые непонятно за что. Все остальные услуги можно расценивать независимо от того, каков ваш план действий на рынке.

  1. Главный критерий при выбора – наличие лицензии, и лицензии именно российской, а не любой. Большинство брокеров рынка Форекс имеют лицензии европейских стран, а получить подобную лицензию в РФ довольно сложно.
  2. Срок существования брокера. Надежными сейчас можно назвать компании, работающие более 10 лет. Будет полезным просмотр рейтингов брокеров на различных ресурсах.

Чтобы начать работать с брокером для начала рекомендуется открыть демо-счет, который есть у каждого брокера. Хороший способ изучить терминал, испытать свои силы, причем, бесплатно.

Если задались целью выбрать брокера для скальпинга и внутридневной торговли, то имейте в виду, что, в среднем, тарифы у брокеров сильно не отличаются, так что лучше обратите внимание на наличие представительства данной компании в вашем городе.

Торговые терминалы

Большинство брокеров в нашей стране для торговли используют известный терминал Quik (Квик). Он считается одним из наиболее многофункциональных программных продуктов. Если вы не хотите лишний раз ломать себе голову, подбирая терминал, то можете брать брокера с Квиком. Определенные брокеры используют Netinvestor. Кроме того, у ряда брокеров имеются личные разработки. К примеру, существует терминал Smarttrade, обладающий рядом экстра-возможностей, и ими трейдеры часто не пренебрегают. Также имеется Aton-line, у Alfadirect и большое число иных. Основная часто брокеров зачастую предлагают одновременно два и даже более терминала. Как правило, это Квик и своя собственная разработка. Отдельно стоит выделить следующий момент: для того, чтобы получить допуск к биржевым площадкам, не стоит заострять внимание на терминал, а лучше акцентировать внимание на брокера. Акции и облигации продаются-покупаются на ММВБ, фьючерсы и опционы — только на ФОРТС.

Оплата за торговые терминалы.

У большинства брокеров плата за использование торговых терминалов не включатся в перечень их услуг. Так что лишнее переплачивать не придется.

Депозитарный тариф

Ваши акции будут храниться у брокера в депозитарии — это отделение брокера, в котором он ведет подсчет, какие акции и в каком количестве принадлежат каждому из клиентов. В случае, если вы станете торговать фьючерсами и опционами, то депозитарий не будет использоваться. Опять же вычеркиваем это из статьи расходов.

Рассмотрим несколько вариантов затрат на депозитарий:

  • Полное отсутствие депозитарных расходов. Это является преимущественным вариантом при подборе брокера.
  • Ежемесячная абонентская оплата. Примерно это будет составлять150-300 руб. в месяц.
  • Абонентская оплата, выплачиваемая только лишь в том случае, если будут реализовываться какие-либо сделки. Вариант годится для тех, кто планирует долговременные капиталовложения.
  • Ежедневная оплата, предусматривающая анализ по каждой ценной бумаге, изменение остатков на депо-счете. Данный тариф используется крайне редко. Он является наиболее нерентабельным для краткосрочных трейдеров. В то же время для долгосрочных инвесторов он может быть выгоден, так как в этом случае редко происходят изменения по депо-счету.

Тариф на торговлю

Для долговременных инвесторов данные затраты не будут являться актуальными, так как сделки при этом виде вложений станут реализовываться крайне редко, следовательно, расходы будут невысокими. Подбор трейдерского тарифа для активных трейдеров будет важнейшим условием, чтобы гарантировать себе рентабельную торговлю. Иначе значительная часть дохода может уйти на комиссию брокеру.

В основном, комиссия начисляется за оборот на протяжении дня. Совокупность всех сделок, совершенных за день, станет базой для начисления процентов. Доля комиссии зависит непосредственно от оборота – чем выше оборот по купле-продаже, тем меньше будет сумма комиссии.

Начисление более 0,05 процентов от дневного оборота уже можно считать высоким.

Тем трейдерам, которые очень активно осуществляют торговлю на бирже, подойдет фиксированная абонентская оплата, которая будет начисляться один раз в месяц. Кроме того, существуют тарифы, основа для которых — ежемесячная комиссия. И есть тарифы, начисляемые на каждую операцию.

Маржинальная торговая деятельность

Маржинальная торговля — это приобретение ценных бумаг на заемные деньги и реализация акций, взятых в долг. Использование ссудных наличных средств и бумаг является основной статей заработка для брокеров. Объем ставки на подобные операции различный: с 12 до 20 процентов годовых. Ставки за заем денежных средств и бумаг формируются отдельно. При этом оплата будет начисляться только в том случае, если позиции переносятся через ночь, а на протяжении дня торговля будет бесплатной. Ставки риска, которыми пользуется агент, будут определять размер плеча для инвесторов. Возможностей для маржинальной торговли станет значительно больше у клиентов, которые осуществляют торговлю с высокой степенью риска, из-за того, что начальная маржа для них практически в два раза меньше.

В то же время существует ряд брокеров, предоставляющих услуги, к примеру, через Кипр либо прочие страны, где работа брокеров значительно мягче регулируется. Подобные конторы имеют все шансы предоставлять большее плечо стандартным инвесторам.

Если вас привлекает торговля с большим плечом, в таком случае вам следует открыть отдельный счет на срочном рынке, с которого можно будет вести торговлю фьючерсами на акции. Подобные операции станут гораздо экономичнее.

Список ценных бумаг, которые могут принимать участие в маржинальной торговле, у разных брокеров будет различаться. Если для вас это окажется существенным условием, то есть возможность уточнить данные сведения на вебсайте каждого отдельного брокера.

Далее рассмотрим услуги, значительно упрощающие либо, наоборот, усложняющие общение вкладчика с брокером.

Подписание отчетов по сделкам

Требованием определенных брокеров является помесячное подписание отчетов по совершенным операциям. Иначе они грозятся даже отключить торговый счет! Необходимо предварительно узнать, требует ли подобранный вами агент подписания бумажных отчетов. Ведь при желании вы всегда сумеете отыскать брокера, не принуждающего своих клиентов заниматься лишней бумажной волокитой. Также есть вариант найти брокера, который бы использовал электронную цифровую подпись, что даст возможность для оформления документов через интернет.

Вывод денег

Есть несколько вариантов подачи поручения на вывод средств:

  • при личном посещении фирмы;
  • на вебсайте брокера, открыв индивидуальный кабинет;
  • с помощью телефонного звонка.

Конечно же, для любого клиента будет гораздо комфортнее, если каждый раз, чтобы подать заявление на вывод денежных средств, ему не придется ездить к брокеру. Хороший агент непременно предоставляет клиентам возможность вывода денежных средств с помощью подачи заявки через свой сайт. Следует заранее уточнить, как быстро будут выведены деньги. Как правило, после подачи заявки деньги перечисляются на ваш банковский счет в течение 24 часов. И везде существует оговорка о том, что это зависит от вашего банка.

Перевод средств между биржевыми площадками

Рассмотрим вариант, когда в ваши планы входит одновременная работа на двух или нескольких секциях биржи. В таком случае желательно открыть единый брокерский счет, с помощью которого допускается быстро перевести средства из одной секции в другую. Если же будет общий торговый счет, то трейдер сможет быстро и беспрепятственно перемещать средства. Причем, подавать заявки позволяется через интернет, либо разрешено использование единой денежной позиции. Опция очень удобная, но не является обязательной.

Трейдинг с помощью мобильных устройств

В связи с повальным использованием различных гаджетов, обязательно следует уточнить у выбранного брокера, будет ли возможен мобильный трейдинг. С помощью таких приложений, как PocketQuik либо Finam Trade, вы сможете в любом месте и в любое врем отслеживать изменение котировок, смотреть графики сделок. Также они дают возможность давать поручения, не выходя из дома.

Что вы не сможете узнать до открытия трейдерского счета

Важным условием в работе каждого брокера является качество взаимосвязи с биржей. Скорость выполнения заявок, предоставление котировок на терминалы покупателей, отсутствие перебоев и задержек на торговых серверах – все это зависит от нескольких параметров. Во-первых, имеет значение количество торговых серверов у агента и число клиентов, которые приходятся на каждый сервер. Если происходят перегрузки, то могут возникнуть задержки в передаче данных. Прекрасный агент постоянно заботиться о состоянии собственных серверов и сетей, чтобы подобные сбои не происходили, имеет дополнительные серверы. Дать оценку качеству связи брокера вкладчик сможет только в ходе работы. В случае, если аналогичные трудности имеют регулярный характер, то можно уверенно менять брокера.

Существенна ли для инвестора информационная поддержка?

Брокеры предоставляют клиентам финансовые новости от основных информационных агентств, таких как Интерфакс, Прайм-тасс. Подобная информативная помощь осуществляется при помощи торговых терминалов. Данные новости являются безвозмездными. Практически у всех брокеров есть собственная аналитика. Она доступна практически всем и каждому. А для клиентов существует платная аналитика. В вопросах, связанных с инвестированием, рекомендуем не особо рассчитывать на аналитическую помощь брокеров. Значимость новостных лент также преувеличена.

Человеческий фактор

Пожалуй, этот раздел играет одну из важнейших ролей в процессе подбора подходящего агента. В ходе торгов с брокером напрямую вы контактировать не будете, так как вся деятельность осуществляется онлайн. Однако именно человеческий фактор является важнейшим пунктом при оценке брокера. Как и при любой другой работе, в процессе торгов будут возникать проблемы и вопросы, которые необходимо решать с агентами. Вот тут и будет проявляться тот самый человеческий фактор. Все зависит от построения сервиса обслуживания клиентов в выбранной компании. Различного рода проблемы могут возникнуть, если клиентов в данной компании много, а сотрудников в службе поддержки гораздо меньше. В идеале к каждому клиенты должен быть привязан персональный менеджер. В таком случае, каждый раз обращаясь в службу поддержки, человек будете знать, с кем и как можно решать все вопросы. Очень удобным для клиентов будет вариант, когда все вопросы можно решить через удобные мессенджеры, например, через Скайп, Ватсап или Вайбер.

Как брокеры обманывают трейдеров

Самые большие страхи онлайн-трейдеров заключаются в том, что, что можно брокер окажется пирамидой, где вы размещаете свои деньги и торгуете, но этот брокер не предоставляет обещанных услуг и использует депозиты новых клиентов для имитации прибыли на ваш торговый счет. К счастью, подобные мошенничества случаются очень редко. Вы можете легко избежать такого рода мошенничества, только открыв торговый счет с регулируемым брокером, который обладает необходимыми лицензиями, долгим опытом работы и множеством отзывов от удовлетворённых клиентов.

Будьте предельно осторожны в деталях вывода

Вторая наиболее распространенная проблема, с которой сталкивается трейдер, — это трудность снятия вашей прибыли. В большинстве случаев клиент осознает, что стал жертвой аферы, когда пытается сделать свой первый вывод денег. Обычно это время, когда брокеры перестают отвечать на ваши запросы или, когда начинают возникать какие-либо проблемы.

Не сосредотачивайтесь на количестве приветственного бонуса

Вы всегда должны быть осторожны в отношении брокеров, которые предлагают большие приветственные бонусы. Всегда имейте в виду, что лучшим брокерам не нужны бонусы для привлечения новых клиентов. Они полагаются на конкурентные ставки, продвинутые торговые платформы и сильные процессы безопасности, которые являются намного лучшими конкурентными преимуществами, чем простой бонус, который может заманить вас на открытие учетной записи с помощью мошеннического брокера.

Ищите несколько онлайн-отзывов и жалоб от клиентов

Есть много веб-сайтов и общественных форумов, которые собирают обзоры различных онлайн-брокерских компаний, и существует множество тем, где клиенты могут делиться своими хорошими или плохими впечатлениями. Это простой способ получить диверсифицированное и беспристрастное мнение о брокере и о качестве его услуг.

Другая проблема: изменение условий

Мошеннические брокеры могут также изменять свои комиссии или ставки, не уведомляя клиентов. Этот вид мошенничества более трудно определить, поскольку он требует ежедневных наблюдений по широкому спектру различных базовых активов и конфигураций. Лучшим способом избежать этого мошенничества является сравнение различных основных брокеров за несколько дней до того, как вы разместите свои деньги в любом месте. Вы также можете попробовать демо-счета всех брокеров, которые могут их предоставить. Это отличный инструмент для ознакомления с деталями брокера и создания собственного мнения

Придерживайтесь рекомендованного списка брокеров

Все наши рекомендуемые брокеры полностью регулируются и уполномочены предоставлять торговые услуги в России. Все они предоставляют передовые торговые платформы и конкурентоспособные ставки по нескольким базовым активам для торговли на российском фондовом рынке ММВБ. Мы представляем список ТОП-10 брокеров ММВБ, который основан исключительно на статистических данных самой биржи.

Рейтинг брокерских компаний на ммвб 2017 год

№ п/п Наименование биржевого посредника Объем торгов по данным Московкой биржи, млн. руб.
1 Финансовая группа БКС – лидер отрасли 1974030
2 Банк «ФК Открытие» 705860
3 АО Банк Финам 681900
4 Сбербанк России – ведущий банк страны 669960
5 Ренессанс 643110
6 ВТБ 523390
7 АйТи Инвест инвестиционная компания 412060
8 Группа компаний АЛОР – объединение компаний 357440
9 ЦЕРИХ брокер 266920
10 Инвестиционная группа Атон 180580

Работая с представленными брокерами из списка вы гарантированно получите лучшие условия торговли и главное – безопасность совершения сделок и безопасность собственных средств.

Вернуться назад